4006-902-904
馬駿勝
匯師認證講師

財務與風控專家,消滅企業內控漏洞

本站已經通過實名認證,所有內容均由馬駿勝本人或助理發表

馬駿勝培訓課程

您的位置:馬駿勝 > 馬駿勝培訓課程 > 課程詳情

《銀行信貸風險管理與案件防控》

《銀行信貸風險管理與案件防控》
課程時長: 1 天
適合學員:高層領導 中層領導
適合行業:銀行業
關注度: 1380

課程背景

本課程內容針對銀行客戶經理而設定。培訓內容主要包括商業銀行授信業務的操作風險與法律風險,包括六個方面,各項內容緊密結合商業銀行授信業務需要,運用大量生動的案例剖析商業銀行授信業務的操作風險與法律風險,深刻揭示銀行授信業務操作風險關鍵點,有針對性提出系列防控建議。

培訓對象

銀行行長及其他銀行中高層管理人員、信貸業務人員、風控、合規、稽核等人員

課程大綱

第一單元:貸款內控管理及授信風險

1、風控機制不嚴導致整體風險

案例:銀行內控漏洞多,某行長謀劃1.6億元詐騙

案例:難抵高利誘惑,客戶經理和行長變身資金“掮客”

案例:客戶經理染指民間借貸 信貸業務與民間借貸防火墻亟需完善

案例:客戶經理偽造公章詐騙 儲戶起訴中信銀行索賠200萬

案例:授信業務引發客戶損失導致復雜糾紛,銀行業務創新涉嫌違規

2、授信管理當中需關注的風險

案例:浙企現“跑路潮”,授信需加強非財務因素分析

案例:滬票商再現大案,銀行承兌匯票失控爆發風險

案例:集團債務危機,凸顯銀行“大客戶”授信管理存在漏洞

案例:通過票據貼現規避貸款限額,引發合規風險


第二單元:授信業務法律風險

1、 貸款和擔保主體的法律風險

案例:擔保合同無效,如何追回貸款

2、貸款合同簽約和管理的法律風險

案例:使用同一合同文本帶來不同結果,合同簽訂操作不當帶來損失

3、擔保的法律風險

案例:房產未經同意被抵押,抵押權無法順利實現

案例:股票質押風險多,完善擔保方案設計防風險

案例:抵押物遭遇拆遷,貸款銀行如何維護權益

案例:動產質押操作不當,銀行質權效力落空

案例:借款企業借新還舊,擔保企業拒絕履行擔保責任

案例:擔保優先權遭遇法定例外,銀行喪失優先受償權


第三單元:貸前調查操作風險

1、貸前調查不嚴,對貸款人和擔保人情況了解不深入,形成錯誤決策。

2、貸前調查不嚴,未能有效防范借款人的欺詐行為

3、貸前調查管理不當,未能有效防范內部員工單獨或內外勾結詐騙貸款的行為

案例:個人經營貸款審批存漏洞,虛設聯保貸小組騙貸

案例:貸前調查流于形式,銀行險些被騙貸

案例:地攤私刻印章竟通過銀行驗證,銀行遭遇巨額騙貸

案例:廈門升匯集團炮制30份虛假報表,騙貸20億

案例:富豪自制金縷玉衣騙貸、故宮專家隔著玻璃估價24億


第四單元:貸款審查與審批操作風險

1、 貸款審查不嚴

案例:貸款審查義務下放,副行長違規放貸獲刑

案例:溫州銀行騙貸案,犯罪人嫌疑人偽造各類證件竟順利騙貸

2、 審貸未嚴格分離或不夠獨立

案例:某銀行信貸員侵占企業貸款,貸款審批未能嚴格盡責

案例:北京農商行7億騙貸案審結 經濟損失3.6億元


第五單元:貸款簽約和發放操作風險

1、貸款發放的相關風險點分析:合同簽訂存在瑕疵;貸款出賬用途與審批用途不符 ;未辦妥抵質押登記手續發放貸款;審批條件未落實或者擅自變更審批條件發放貸款;貸款資金入賬方式違規

2、監管新規的支付管理,“三個辦法、一個指引”中關于貸款支付要求的解讀

案例:先放款、后落實抵押手續,導致1200 萬元貸款因無抵押物處于高風險狀態

案例:上海浦東某房地產企業財務經理挪用貸款資金9000多萬元,暴露銀行貸款發放存在漏洞


第六單元:貸后管理及回收處置操作風險

1、貸款的風險預警信號

2、貸款管理的風險點分析:未按規定時間和頻率進行貸后檢查,流于形式,預警不力;未及時催收;貸款檔案管理不完善等

案例:核工業建設集團貸款挪作他用被處罰

案例:山東今日集房老總人間蒸發,留下借款6億元

案例:銀團貸款計息錯誤,引發客戶投訴

貸后管理主要風險點分析

案例:集團法定代表人被刑拘,銀行風險經理與客戶經理協力化解突發事件,有效控制貸款風險

案例:遼寧錦州交行與法院聯手作假核銷“不良”貸款

近二十年從業經歷,曾擔任大型企業內審經理、子公司財務負責人、商業銀行信貸經理、知名會計師事務所(全球第五大會計師事務所)咨詢合伙人,十年多管理研究和咨詢從業經歷,曾為中國重工、東風汽車、紫光股份、國華能源投資、中國太保、中國鋁業、北方工業公司、杉杉集團、浦東建設、東方財富網、江蘇中大建設、廣博股份、水星家紡、深天馬、外高橋造船、云南錫業、山西汾酒、信和科技、重慶港九、安徽招標集團、WMF(中國)有限公司、上海稅務局、上海機關事務管理局等多個中央企業、上市公司和知名民企提供內控及財務管控咨詢服務,為企業提供務實的咨詢方案,并通過系統的培訓輔導企業實施,促使方案有效落地。尤其以財務分析、會計準則應用、內部控制、風險管理等見長,培訓學員過萬名,受到學員普遍好評。

版權聲明:本網站服務于企業培訓師及各培訓機構,為匯師經紀所經營并享有版權,部分作品由網友自主投稿、編輯、上傳,對此類作品本站僅提供交流平臺,如果您發現網站上有侵犯著作權的作品,請提供身份證明、著作權權屬證明、侵權情況證明與本網站法務部李曉兵聯系,我們會在核實后及時刪除。
查看更多>>

馬駿勝簡介

馬駿勝

馬駿勝

財務與風控專家,消滅企業內控漏洞

講師手機:15810357436

只接受預約講師授課電話咨詢!

匯師經紀微信公眾號
排列五开奖结果查询